MTN Mobile Money est à nouveau dans l’eau chaude car elle a été une amende pour avoir enfreint le blanchiment d’exécution et le financement des règles du terrorisme.
Agence de renseignement financier du Libéria (FIA) a condamné à une amende de l’argent mobile géant des paiements numériques Inc (LCMMMI) LRD 25 millions (125 000 USD) pour avoir omis de se conformer aux règles et contrôles du blanchiment de l’argent du pays et de la lutte contre le financement du terrorisme (AML / CFT). La sanction financière a été annoncée hier (28 avril).
Lancé en 2011, LCMMMI – Une filiale des télécommunications Big Hitter Lonestar Cell MTN Et les fournisseurs de services d’argent mobile les plus grands et les plus anciens du Libéria – offre aux particuliers et aux entreprises une plate-forme numérique pour gérer leurs finances, transférer de l’argent et payer des factures. LoneStar Cell Mtn lui-même appartient à un groupe de télécommunications mobiles basé sur l’Afrique du Sudqui est le plus grand opérateur de réseau mobile en Afrique.
Les inspections de la FIA, effectuées en septembre 2024, ont constaté que LCMMMI n’avait pas réussi à former une carte indépendante distincte de Lonestar Cell MTN, qui a créé une carence dans son système de conformité AML / CFT en violation de la section 6 du règlement monétaire mobile n ° CBL / RSD / 003/2014. Cette violation a été soulignée pour la première fois dans les services financiers numériques conjoints de la Banque centrale du Libéria (CBL) et le rapport d’examen basé sur les risques AML / CFT sur LCMMMI en décembre 2018.
La FIA a déclaré que l’échec de LCMMMI à mettre en œuvre des mesures de gouvernance d’entreprise appropriées était «risquée et troublante». « La (FIA) est extrêmement déconcertée par le fait que l’opérateur de l’argent mobile ne s’adresse pas à cette violation majeure de ne pas établir son propre conseil d’administration séparé de sa société mère (…) depuis décembre 2018, date à laquelle il a été identifié pour la première fois par le CBL jusqu’à présent », a déclaré l’agence dans un communiqué.
Cette dernière pénalité fait suite à l’amende du dollar de plusieurs millions de libériques du CBL contre LCMMMI en juin 2024 pour avoir enfreint les réglementations en matière d’argent mobile de la banque et ne pas répondre aux exigences minimales de gouvernance d’entreprise. Le CBL a déclaré que la société avait été en violation continue de ses réglementations.
L’enquête de la FIA a également constaté que la société avait négligé de procéder à des évaluations d’adéquation de tous les agents, ce qui a abouti à une arnaque de commerce électronique appelée Smart AI exploitant le système de LCMMMMI pour perpétrer un régime de Ponzi qui a fraudé des milliers de Libériens dans 2023. D’autres carences importantes comprennent l’échec de l’autorisation spécifique de la CBL pour accéder à des transactions de transactions Full Agent de CBL.
L’agence a déclaré qu’elle prendrait «des actions de supervision appropriées, le cas échéant, pour s’assurer que LCMMMI se conforme à la gamme complète des obligations de LMA / CFT», et a demandé à l’entreprise d’élaborer et de soumettre un plan d’action à la FIA du 12 mai dans le cadre de ses mesures d’assainissement.
LCMMMI n’a pas immédiatement répondu à une demande de commentaires.
En juin de l’année dernière, le Libéria est devenu le 177e État à rejoindre le groupe international Egmont d’unités de renseignement financier dans une décision décisive de lutter contre le blanchiment d’argent et le financement terroriste dans le pays de l’Afrique de l’Ouest.
